Servicios al Sector Financiero

Capacidades y Acreditaciones de Aqua Interactive en el Sector Financiero

En Aqua Interactive, contamos con una trayectoria sólida y comprobada en la prestación de servicios estratégicos, técnicos y normativos para instituciones financieras reguladas en México y Latinoamérica. Nuestro enfoque se basa en excelencia operativa, cumplimiento normativo, ciberresiliencia y madurez tecnológica, con el respaldo de acreditaciones internacionales y un equipo de especialistas con experiencia real en el sector financiero global.

Experiencia Comprobada en Sector Financiero

• Participación en proyectos clave con:
  • Bancos de desarrollo y banca múltiple
  • Aseguradoras, Cajas de Ahorro, SOFOMES, SOFIPOS, IFPES
  • Fintechs, Instituciones de financiamiento colectivo (crowdfunding)
  • Operadores de pagos, adquirentes y emisores
• Experiencia en cumplimiento de CNBV, Banxico, CONDUSEF, Ley Fintech, Ley de Protección de Datos Personales y estándares como PCI DSS, ISO 27001/22301/27035, NIST, COBIT y ITIL.
• Implementación de marcos completos de:
  • Gestión de Riesgos Tecnológicos
  • Prevención de Fraudes (SGPF)
  • Continuidad del Negocio
  • Desarrollo Seguro y DevSecOps
  • Gestión de Vulnerabilidades y Respuesta a Incidentes
  • Auditorías de cumplimiento en SPEI, SPID, BDTT y CUB

Certificaciones y Acreditaciones Internacionales

• Miembro Acreditado de FIRST (Forum of Incident Response and Security Teams)
  Aqua Interactive está acreditado como Centro de Respuesta a Incidentes de Seguridad Informática (CSIRT) ante FIRST.org, la red global más importante en ciberseguridad y gestión de incidentes. Esta acreditación certifica nuestras capacidades técnicas, procesos de coordinación global y compromiso con las mejores prácticas internacionales en respuesta a incidentes.
• Reconocimiento en Certificación Carnegie Mellon (CERT-CSIRT Program)
  Nuestro equipo de respuesta está formado bajo el modelo de Carnegie Mellon – Software Engineering Institute (SEI CERT), especializado en diseño, operación y madurez de centros CSIRT, análisis forense, gestión de vulnerabilidades y planes de contención.
• Certificaciones Individuales del Equipo
  Contamos con profesionales certificados internacionalmente en:
  • CISSP, CISA, CISM, CEH, OSCP, ECSA, CHF
  • ISO 27001 Lead Implementer / Lead Auditor
  • ISO 22301 Business Continuity Lead Implementer
  • ITIL v4, COBIT 2019, PMI-PMP, Scrum Master
  • CompTIA Security+, CySA+, PenTest+
  • Auditores certificados en PCI DSS v4.0 y PCI Forensics

Infraestructura y Capacidad Operativa

• Centro de Operaciones de Seguridad (SOC) 24/7 con monitoreo proactivo, detección de amenazas, correlación de eventos y respuesta a incidentes.
• Laboratorio de análisis forense y malware, para investigación avanzada de incidentes y recolección de evidencia digital.
• Plataforma tecnológica propia con capacidades de:
  • Gestión de riesgos tecnológicos y cibernéticos
  • Automatización de procesos de cumplimiento
  • Seguimiento de vulnerabilidades y alertas regulatorias
• Capacidad de operación en ambientes cloud híbridos, on-premise y en infraestructuras críticas reguladas.

Diferenciadores Clave

• Acreditación internacional como CSIRT activo en FIRST
• Experiencia en auditorías, proyectos de remediación y respuesta en entidades reguladas por CNBV y Banxico
• Personal con experiencia previa en grupos financieros globales: banca corporativa, trading, pagos, seguros y riesgo
• Capacidad integral: análisis, implementación, acompañamiento, auditoría y respuesta
• Metodologías propias alineadas a regulaciones mexicanas, estándares internacionales y requerimientos sectoriales

¿Buscas un socio especializado, certificado y con respaldo global para proteger tu operación financiera?

En Aqua Interactive, combinamos experiencia, acreditación y tecnología para blindar tu institución frente a los riesgos actuales.

Gestión del Riesgo Tecnológico y de Ciberseguridad

En Aqua Interactive, ayudamos a las instituciones financieras a establecer un marco robusto, auditable y alineado a las regulaciones para gestionar eficazmente los riesgos tecnológicos y cibernéticos que puedan afectar la continuidad operativa, la integridad de los datos y la confianza del cliente.

Nuestro servicio está completamente alineado con los requerimientos de la CNBV (CUB Anexos 1-D y 5), Banxico (SPEI/SPID), y las mejores prácticas internacionales como NIST, ISO/IEC 27005, ISO/IEC 27001, y COBIT.

1. Análisis de Riesgos Tecnológicos

• Identificación de activos tecnológicos e información crítica.
• Evaluación de amenazas, vectores de ataque y escenarios de riesgo relevantes.
• Identificación de vulnerabilidades técnicas, operativas y de configuración.
• Valoración de riesgos tecnológicos inherentes y residuales, incluyendo riesgos derivados del software, infraestructura, nube, terceros y canales digitales.
• Mapeo de riesgos por proceso, sistema, proveedor y servicio.

2. Marco de Gestión de Riesgo Tecnológico

• Desarrollo e implementación de metodologías de gestión de riesgos tecnológicos y cibernéticos basadas en estándares internacionales (NIST, ISO 27005, COSO ERM).
• Establecimiento de líneas de defensa, niveles de apetito/tolerancia al riesgo y criterios de aceptación.
• Integración de gestión de riesgos en procesos de cambio, desarrollo de software (DevSecOps), adquisiciones y servicios en la nube.

3. Mitigación de Vulnerabilidades

• Implementación de un programa continuo de identificación y remediación de vulnerabilidades técnicas, incluyendo:
  • Escaneo automatizado y programado de vulnerabilidades en infraestructura, aplicaciones, endpoints y nube.
  • Análisis y priorización de resultados con base en el nivel de criticidad, explotación activa (CVSS, CISA KEV) y exposición institucional.
  • Revisión de configuraciones erróneas, falta de parches, puertos expuestos, librerías desactualizadas, y debilidades en cifrado o autenticación.
• Acompañamiento en la implementación de medidas correctivas:
  • Aplicación de parches, reconfiguración de controles, segmentación de redes, endurecimiento de servidores y eliminación de dependencias inseguras.
• Gestión del ciclo completo: descubrimiento → análisis → remediación → verificación.

4. Gobernanza de Ciberseguridad

• Diseño e implementación del modelo de gobierno de ciberseguridad.
• Definición de roles y responsabilidades, comités, políticas y procedimientos clave.
• Establecimiento de indicadores de desempeño y riesgo (KPIs/KRIs), informes ejecutivos y tableros de control.

5. Gestión de Riesgo en Terceros

• Evaluación de riesgo tecnológico y cibernético en proveedores externos y servicios tercerizados.
• Modelos de clasificación de proveedores, revisiones técnicas, y controles contractuales.
• Seguimiento de cumplimiento y gestión de brechas en servicios en la nube, desarrollo, hosting, infraestructura y soporte.

6. Integración con Sistemas de Gestión y Auditoría

• Alineación directa con marcos como:
  • ISO/IEC 27001 – Sistema de Gestión de Seguridad de la Información
  • ISO/IEC 22301 – Continuidad del Negocio
  • DevSecOps – Seguridad en el desarrollo ágil y automatizado
  • SGPF – Prevención de fraudes tecnológicos y operativos
• Preparación para auditorías CNBV, Banxico, PCI DSS, y certificaciones internacionales.

Resultados Esperados

Disminución de vulnerabilidades y exposición cibernética

Cumplimiento normativo con CNBV, Banxico, y estándares globales

Fortalecimiento de la postura de ciberseguridad institucional

Capacidad de reacción ante hallazgos de auditoría y entes reguladores

Mitigación del riesgo tecnológico desde el diseño hasta la operación

Servicio de Análisis, Diseño e Implementación del Sistema de Gestión de Prevención de Fraudes (SGPF)

En Aqua Interactive diseñamos, implementamos y fortalecemos el Sistema de Gestión de Prevención de Fraudes (SGPF) para instituciones financieras reguladas, de acuerdo con lo dispuesto en la Circular Única de Bancos (CUB).

Nuestro enfoque abarca todas las etapas críticas para asegurar que tu institución cuente con un sistema robusto, auditable, preventivo y alineado a los principios de control interno, gestión de riesgos y monitoreo continuo.

1. Análisis y Diagnóstico Integral

• Levantamiento y documentación de procesos relacionados con originación de crédito, dispersión, pagos, transferencias, SPEI/SPID, cobranza y atención a clientes.
• Identificación de puntos críticos de exposición al riesgo de fraude interno, externo y tecnológico.
• Revisión de controles existentes, líneas de defensa, canal de denuncias y mecanismos de segregación de funciones.
• Análisis de cumplimiento de los requisitos mínimos establecidos por la CNBV y otras entidades supervisoras.

2. Diseño del Sistema de Prevención de Fraudes

• Definición del modelo de prevención, detección, análisis y respuesta a incidentes de fraude.
• Clasificación y tipificación de esquemas de fraude por canal, producto, usuario, nivel de riesgo y patrón de comportamiento.
• Diseño de una matriz de riesgo de fraude para operaciones relevantes.
• Arquitectura de alertamiento y monitoreo transaccional basado en reglas, IA o modelos de scoring.
• Desarrollo de políticas, manuales, procedimientos operativos y documentación del SGPF.

3. Implementación del SGPF

• Integración del sistema a los procesos tecnológicos y operativos existentes.
• Configuración de flujos de validación, autorización y análisis de alertas.
• Capacitación especializada al personal clave (Unidades de Cumplimiento, Auditoría Interna, Operaciones, Seguridad y TI).
• Ejecución de pruebas funcionales, revisión cruzada y casos simulados de fraude para validar efectividad del sistema.
• Elaboración de entregables requeridos para fines regulatorios: actas, dictámenes, evidencia documental y técnica.

4. Acompañamiento y Auditoría Interna

• Simulación de auditoría de cumplimiento al SGPF conforme a CNBV.
• Acompañamiento en auditorías externas o revisión de hallazgos.
• Definición de planes de remediación y mejora continua del sistema.
• Diseño de indicadores clave de desempeño (KPIs) y de control (KRIs) para la evolución del SGPF.

Beneficios de nuestro servicio

• Cumples con los requisitos normativos del SGPF establecidos por la CNBV
• Previenes pérdidas económicas y de reputación por fraude interno o externo
• Obtienes visibilidad y trazabilidad completa de riesgos y controles en procesos críticos
• Cuentas con un modelo auditable y alineado a las mejores prácticas internacionales
• Integras la gestión de fraudes con tu estrategia de riesgo operacional, continuidad y ciberseguridad

Gestión de Riesgos en los Sistemas de Pago y Transaccionales

EnAqua Interactive, ayudamos a las instituciones financieras a identificar, evaluar, mitigar y monitorear los riesgos operativos, tecnológicos, cibernéticos y de fraude asociados al uso de sistemas de pago y plataformas transaccionales, cumpliendo con las disposiciones regulatorias de la CNBV, Banxico y estándares internacionales.

Nos especializamos en el análisis integral de riesgos en SPEI, SPID, BDTT, sistemas de compensación, plataformas de pago en línea, dispersión de fondos, terminales punto de venta, corresponsales, apps móviles y más.

1. Diagnóstico de Riesgos en Sistemas de Pago

• Levantamiento y documentación de procesos operativos y tecnológicos relacionados con pagos, transferencias, dispersión y compensación.
• Identificación de riesgos críticos en cada etapa de la operación: autenticación, validación, enrutamiento, compensación, liquidación y conciliación.
• Evaluación de amenazas y escenarios de falla: indisponibilidad, intercepción, alteración, suplantación, duplicación o pérdida de transacciones.
• Mapeo de flujos y dependencias tecnológicas (infraestructura, nube, API, integraciones con terceros, bases de datos, validadores).

2. Evaluación de Cumplimiento Regulatorio

• Validación del cumplimiento con los requerimientos de Banxico para SPEI, SPID y BDTT, incluyendo:
  • Seguridad en mensajería y conectividad
  • Cifrado de extremo a extremo
  • Tiempos de respuesta
  • Reportes regulatorios
  • Protección de credenciales y llaves criptográficas
• Evaluación de cumplimiento con la Circular Única de Bancos (CUB) en materia de riesgos tecnológicos, operativos, continuidad y ciberseguridad.

3. Gestión y Mitigación de Riesgos Transaccionales

• Diseño e implementación de controles preventivos, detectivos y correctivos para mitigar riesgos específicos en entornos transaccionales.
• Integración de mecanismos de:
  • Segregación de funciones
  • Autenticación fuerte y multifactor
  • Validación de origen y destino de fondos
  • Límites y validaciones dinámicas
  • Registros detallados y trazabilidad completa
• Aplicación de controles específicos contra duplicidad de operaciones, fraudes electrónicos, manipulación de datos, y desviación de fondos.

4. Monitoreo en Tiempo Real y Alertamiento

• Diseño de esquemas de monitoreo transaccional para la detección de comportamientos anómalos.
• Establecimiento de umbrales, reglas y mecanismos de bloqueo automático.
• Integración con motores de análisis antifraude, SIEMs o plataformas de análisis de comportamiento de usuarios (UEBA).
• Gestión de alertas, respuesta automatizada y trazabilidad forense.

5. Continuidad Operativa de Servicios de Pago

• Diseño e implementación de planes de continuidad del negocio (BCP) y recuperación ante desastres (DRP) enfocados en plataformas de pago y operación crítica.
• Pruebas de conmutación, ejercicios de recuperación, escenarios simulados y respuesta ante eventos disruptivos.

6. Auditoría Técnica y Documental

• Preparación y acompañamiento en auditorías técnicas de Banxico y CNBV:
  • SPEI/SPID
  • BDTT
  • Seguridad de conectividad
  • Resiliencia operativa
  • Revisión documental, bitácoras, evidencia técnica y operativa
• Elaboración de matrices de cumplimiento, planes de remediación y reportes ejecutivos.

Beneficios de Nuestro Servicio

• Reducción del riesgo de interrupciones, fraudes o vulnerabilidades en servicios de pago
• Cumplimiento con requerimientos normativos y técnicos de Banxico y CNBV
• Fortalecimiento de la trazabilidad y la transparencia de tus operaciones transaccionales
• Mejora continua de los controles, monitoreo y gestión de eventos
• Preparación para auditorías regulatorias y revisiones internas

Monitoreo, Respuesta a Incidentes y Análisis Forense

En Aqua Interactive, brindamos servicios especializados en detección, respuesta y análisis post-incidente para instituciones que enfrentan ciberataques, fraudes tecnológicos y compromisos de infraestructura crítica. Nuestro equipo de expertos actúa con rapidez, confidencialidad y precisión para contener amenazas, proteger activos y apoyar el cumplimiento regulatorio y penal.

1. Monitoreo de Seguridad (SOC as a Service)

• Implementación y operación de servicios de monitoreo de seguridad 24/7, con correlación de eventos, análisis de logs y alertamiento proactivo.
• Integración de herramientas SIEM, EDR/XDR, sensores de red, análisis de comportamiento (UEBA) y monitoreo de integridad.
• Monitoreo de accesos privilegiados, autenticaciones sospechosas, movimientos laterales y cambios no autorizados en sistemas críticos.
• Supervisión de procesos financieros, pagos, transferencias, SPEI, SPID, y otros sistemas sensibles.

2. Respuesta a Incidentes de Ciberseguridad

• Activación de protocolos de respuesta inmediata ante incidentes:
• Coordinación con áreas internas y actores externos (proveedores, CNBV, Banxico, CERT, autoridades).
• Contención del incidente: aislamiento de sistemas, bloqueo de accesos, desconexión de redes comprometidas.
• Comunicación ejecutiva y manejo de crisis reputacional (asesoría en notificación a reguladores y partes afectadas).

3. Respuesta ante Compromiso de Infraestructura Crítica

• Identificación de componentes críticos comprometidos: servidores de autenticación, bases de datos financieras, redes privadas, sistemas core, APIs o canales transaccionales.
• Evaluación de impacto en continuidad, integridad de datos, cumplimiento y exposición pública.
• Ejecución de protocolos de recuperación y restauración segura.
• Refuerzo de controles: cambios de credenciales, endurecimiento, actualizaciones de seguridad y segmentación.

4. Respuesta al Fraude Digital

• Activación de equipos de respuesta ante incidentes de fraude interno, externo, electrónico o de ingeniería social.
• Investigación de eventos como:
  • Transferencias no autorizadas
  • Manipulación de sistemas de pago o dispersión
  • Suplantación de identidad de clientes o ejecutivos
  • Uso indebido de accesos o privilegios administrativos
• Revisión de bitácoras, transacciones, accesos y evidencias para reconstrucción del evento.

5. Análisis Forense Digital

• Recolección, preservación y análisis técnico de evidencias digitales, cumpliendo estándares de cadena de custodia.
• Herramientas forenses para:
  • Recuperación de archivos eliminados
  • Detección de malware y persistencia
  • Análisis de logs, dispositivos, correos y navegaciones
  • Reconstrucción de actividades, sesiones remotas y comandos ejecutados
• Generación de informes forenses con trazabilidad y utilidad legal o regulatoria.

6. Post-Incident Hardening y Mejora Continua

• Evaluación post-mortem y lecciones aprendidas.
• Fortalecimiento de políticas, procesos y controles tras el incidente.
• Actualización de playbooks, entrenamiento de personal y mejoras en la arquitectura de seguridad.

Beneficios Clave

• Reducción del tiempo de detección y contención ante ataques reales
• Preservación de evidencia útil ante auditorías, litigios o cumplimiento legal
• Respuesta profesional, técnica y estratégica en situaciones críticas
• Alineación con marcos como ISO/IEC 27035, NIST 800-61, MITRE ATT&CK y
• Regulaciones de CNBV/Banxico
• Mejora continua del nivel de ciberresiliencia organizacional

¿Sufriste un ciberataque o fraude? ¿Necesitas una investigación forense o reforzar tu capacidad de respuesta?

En Aqua Interactive, te acompañamos desde la contención hasta la recuperación.